Na pierwszym spotkaniu rozmawialiśmy o Twoich życiowych celach, nazwaliśmy Twoje potrzeby ubezpieczeniowe, określiliśmy oczekiwania względem polisy.
Drugie spotkanie.
Zaczniemy od Twoich pytań, bo pewnie się jakieś pojawią. Sprawdzimy czy dobrze zrozumiałem Twoje wytyczne i omówimy 2-3 propozycje (plany ubezpieczenia oparte o analizę Twoich/Waszych potrzeb). Objaśnię jak poszczególne elementy umowy wpływają na składkę.
Zakładając, że „ma to ręce i nogi”, to spiszemy wniosek o ubezpieczenie. Firma musi sprawdzić – ten jeden raz – czy prezentujesz standardowe ryzyko jak na swój wiek. Zapytam o aktualny stan zdrowia, przebyte choroby, wykonywany zawód, uprawiane sporty. Będą potrzebne dane z dowodu osobistego i wpłata depozytu na poczet pierwszej składki (równowartość składki miesięcznej, kwartalnej lub rocznej – do wyboru) – opłaci to polisę od chwili wystawienia jej przez firmę i Twoim podpisaniu.
W niektórych przypadkach ubezpieczyciel może poprosić o wykonanie podstawowych badań lekarskich (na nasz koszt). Gdybyś nie dożył(a) wystawienia polisy, to wypłacimy wnioskowaną sumę ubezpieczenia, w ramach tzw. ochrony tymczasowej.
W międzyczasie będziesz czytać OWU, zadawać mi kolejne pytania i wprowadzać ewentualne zmiany w kształcie umowy. Proces oceny ryzyka ubezpieczeniowego trwa 3-30 dni.
Trzecie spotkanie.
Po tym czasie (3 do 30 dni) firma udzieli odpowiedzi, czyli…
- polisa na warunkach standardowych (takie jak pokazywałem wczesniej), lub
- polisa na warunkach niestandardowych (np. wyższa składka albo zmniejszony zakres ochrony), lub
- odmowa zawarcia ubezpieczenia (czasami odroczenie decyzji).
I to jest moment gdy nadasz ostateczny kształt ubepieczeniu i podpiszesz polisę. Rozliczymy też pierwszą składkę (z Twojej wcześniejszej wpłaty).
Późniejsze spotkania serwisowe.
W trakcie trwania umowy będziemy się kontaktować, dla przypomnienia szczegółów i aktualizacji Twoich oczekiwań/potrzeb. Po co takie rozmowa?
